Empresas Simples de Crédito – questões controvertidas: ESC não é um “minibanco” justamente porque não pode captar recursos de terceiros
Com podemos ter uma empresa que negocie empréstimos sem a autorização do Banco Central?
Empresas Simples de Crédito – questões controvertidas: qual a intenção do Legislador?
Vamos falar de questões controvertidas da ESC – Empresa Simples de Crédito, a iniciar pela interpretação extensiva do texto legal – Lei Complementar 167/2019, com as suas regras fundamentais, ou seja, os motivos pelos quais o Legislador formatou a Lei. Vejamos as regas básicas emanadas da intenção do legislador: 1. Redução da concentração bancária e […]
Setor precisa avançar em novos mercados e produtos
O ano de 2018 foi pleno de novidades no mercado, tais como a regulação das fintechs pelo BACEN e o surgimento de tantas alternativas de acesso ao crédito para as microempresas e empresas de pequeno porte. * Continue a ler o artigo publicado na revista do SINFAC-SP
ESC – Empresa Simples de Crédito: entenda um pouco a nova modalidade
ESC – Empresa Simples de Crédito é um formato empresário criado pela Lei Complementar 167/2019, que já está em pleno vigor. Com o objetivo claro que pulverizar o crédito dentro da comunidades, tendo com conseqüência a redução da concentração bancária e as taxas finais praticadas, o modelo empresário é fruto da idealização do Presidente do […]
Empresa Simples de Crédito: compreenda esta nova estrutura passo-a-passo
Veja um resumo passo-a-passo sobre as novas ESC – Empresas Simples de Crédito
Duplicata digital: o que muda em nosso mercado com a lei 13.775/2018
Apesar de não ser exatamente uma novidade, já existem outros títulos de crédito digitais, a lei 13.775/2018 define finalmente os direitos creditórios adquiridos, descontados ou dados como garantia para instituições financeiras (inclusive duplicatas) como ativos financeiros.
Empresa Simples de Crédito: Uma ameaça à hegemonia bancária
Sancionada em abril de 2019, a Empresa Simples de Crédito é ferramenta de desintermediação financeira.
ESC – Empresa Simples de Crédito: entenda um pouco a nova modalidade
Projeto de Lei que trata da ESC – Empresa Simples de Crédito, já foi aprovado pelo Legislativo e agora encontra-se agora no Executivo, para a assinatura do Presidente.
Com o objetivo claro que pulverizar o crédito dentro da comunidades, tendo com consequência a redução da concentração bancária e as taxas finais praticadas, o modelo empresário é fruto da idealização do Presidente do SEBRAE Afif Domingos, grande defensor do modelo.
Pagamento para terceiros e a identificação do beneficiário final da operação
O pagamento para terceiros, que não os da operação, é uma das formas mais recorrentes para fraude e, como não poderia deixar de ser, para a lavagem de dinheiro. Como se proteger? » Leia o artigo publicado na revista do SINFACRS (arquivo PDF)
Fiscalização em PLD/FT deve recrudescer – veja como devem ser os treinamentos
O COAF, Conselho de Controle de Atividades Financeiras, desde o ano de 2015, de acordo com os seus Relatórios de Atividades, divulgados anualmente, tem dado indícios fortes do recrudescimento da fiscalização. Ocorre que as chamadas “pessoas obrigadas”, ou seja, pessoas físicas e jurídicas cujas atividades desenvolvidas sejam mais propícias a serem usadas para a lavagem […]